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01-课程大纲
第一部分 | 2025年中美关税、出口管制与跨境支付反洗钱专题培训
模块一：2025年中美关税政策详解
1. 美国对华加征关税政策
o 税率变化：自2月起综合税率从25%升至35%，3月升至45%，4月进一步扩大范围至145%。
o 新增规则：基准关税（10%）+既有关税（20%-25%）+芬太尼关税（20%）+对等关税（125%），部分商品综合税率达170%。
2. 中国反制措施
o 2025年4月11日，中国国务院关税税则委员会表示，中国将对美国商品的进口关税从84%上调至125%。如果美国后续对中国输美商品继续加征关税，中方将不予理会。
o 中国商务部将16+12家美国实体列入出口管制管控名单，禁止向其出口可能具有军事用途的物项。
o 中国商务部将11+6家美国公司列入"不可靠实体清单"，禁止这些公司从事与中国有关的进出口活动以及在中国境内新增投资。
o 中国商务部还表示，根据世界贸易组织（WTO）的争端解决机制就美国最新的关税措施提出申诉。
o ……
3. 案例分析：关税传导与成本分摊
o 美国关税传导机制：
o 中国应对策略：
模块二：跨境电商行业冲击与应对
1. 800美元小包裹税收政策影响
o 政策变动：
o 影响分析：
· 成本上升：中小卖家利润压缩，退单率增加。
· 物流调整：直邮模式受限，海外仓备货需求激增。
2. 跨境电商卖家应对策略
o 供应链优化：
o 市场多元化：
o 合规精细化：
3. 案例：Temu与SHEIN
模块三：国际贸易链路重构与关税传导
1. 全球供应链调整趋势
o 区域化生产：
o 加工贸易转型：
2. 关税传导机制研究
o 中美差异：
o 议价能力影响：
3. 企业合规策略
o 原产地规则：
o FOB模式：
o ……
模块四：跨境支付行业挑战与机遇
1. 短期冲击与成本上升
o 交易成本激增：
o 外汇风险：
o ……
2. 长期机遇与技术创新
o 区域支付生态：
o 区块链与数字货币：
3. 行业洗牌与竞争格局
模块五：中美出口管制对比与应对
1. 造船领域
o 中国管制清单：《两用物项出口管制条例》限制船舶制造核心技术出口。
o 美国ECCN编码：限制高端船舶设计软件及零部件对华出口。
2. 生物科技领域
o 美国国会报告及其未来的手段分析：
o 中国的反制策略与企业的应对方法：
3. 人工智能领域
o 美国新规：
o 中国应对：
4. 合规与突围策略
模块六：跨境反洗钱监管升级与应对
1. 政策联动：关税加码与资金流动监控强化
o 关税与反洗钱交叉监管：美国财政部要求支付机构对涉及高关税商品（如电子产品、生物科技产品）的交易进行资金来源审查，重点打击通过"拆分订单"或"虚构贸易"逃避关税的行为。
o 中国的反制措施：央行要求跨境人民币支付系统（CIPS）参与者加强交易真实性审核，对频繁通过"离岸转口贸易"转移资金的账户实施限制。
2. 支付机构合规压力
o KYC与AML审查升级：美国要求PayPal、Stripe等机构对来自中国的跨境电商交易进行双重验证（如物流单号与支付流水匹配），否则将面临单笔交易金额10%的罚款？
o 数据共享要求：SWIFT系统向美国财政部开放中国企业对美交易的资金流向数据，用于核查关税缴纳合规性？
3. 技术创新与风险双刃剑
o 数字货币的监管空白：部分卖家通过USDT等稳定币结算规避银行审查，但美国拟将数字货币纳入《银行保密法》监管，要求交易平台上报单笔超1万美元的跨境转账。
o 区块链技术的合规应用： Ripple等区块链技术商尝试将关税缴纳信息上链，实现"支付-物流-报关"全链路透明化，降低洗钱风险。
模块七：出口管制与反洗钱的交叉风险
1. 敏感技术领域的资金流向监控
o 生物科技领域：美国要求对华出口企业提供最终用户声明，并追踪设备使用资金的合法性，防止技术转移资金通过中转洗白。
o 人工智能芯片：美国企业向美国商务部报告中国客户采购GPU的付款路径，核查是否涉及受制裁实体。
2. 企业合规策略
o 分账管理：建议企业将研发资金与贸易资金分离，避免因技术出口管制导致整体账户被冻结。
o 第三方合规服务：搭建"关税-反洗钱"双重合规系统，自动化筛查高风险交易。
o 技术驱动的合规趋势：未来3-5年，AI驱动的交易监控系统和区块链报关平台将成为行业标配。
培训案例交流：
· 如何应对美国海关扣押货物？
· 如何避免金融机构拒绝支付或入账货款？
· 如何解决合同相对方不履行合同义务的问题？
· 如何从黑名单中移除？
· 如何甄别判断黑名单报警的误报还是真实命中？
· 如何让合规助力业务高质量发展？
· ……
第二部分 | 跨境电商全链路数字化解析与关汇税阳光化实践
模块一：跨境电商演进与趋势跟踪
1、发展历程：三阶段迭代升级，野蛮生长期、规范发展期、精耕细作期
2、市场规模：市场规模与增长逻辑，近5年增长趋势，需求端与供给端双轮驱动逻辑
3、市场格局：品类现状、区域分布、平台矩阵
4、发展趋势：中美贸易战下的发展趋势与应对
模块二：跨境电商模式与政策拆解
1、进出口视角：进口模式：9610、1210；出口模式：9610、9710、9810、1210
2、物流形态视角：小包模式、大宗模式、海外仓模式等
3、核心政策：海关政策、税务政策等
4、新模式破局：全托管、产业带出海、直播电商出海、独立站
模块三：跨境电商关汇税数字化解析
1、数字化现状：不同类型企业数字化特点
2、全链路数字化必要性：核心挑战、降本增效、合规要求
3、关汇税现状与问题应对
模块四：跨境电商阳光化实践分享
阳光化核心逻辑
数字化赋能阳光合规发展的实施路径
实践案例交流
第三部分丨中国出口跨境电商收款的业务模式
一、出口跨境电商的发展状态
（1）海外电商平台
（2）中国出海平台
二、出口跨境电商的收款业务模式
（一）银行侧的出口电商收款模式
1、某大行
（1）VA收款
（2）实体账户收款
2、某城商行
（1）VA收款
（2）平台直连收款清分
（3）实体账户收款
（二）第三方跨境支付公司的出口电商收款模式
1、平台直连
2、VA收款
（1）本地VA收款
（2）VA 电汇收款
三、两种收款模式的对比
1、市场情况
2、整体情况对比
第四部分| VCC虚拟信用卡的介绍与应用
一、VCC产品的由来
（1）VCC的概念
（2）VCC的主要标识
二、VCC产品的特点
（1）VCC产品的规则
（2）VCC产品的计费规则
三、VCC产品市场应用
（1）广告等商业行为
（2）线上购物/OTA
（3）其他市场应用/衍生应用
四、VCC市场的业态
（1）发卡行/发卡机构
（2）卡商
（3）创新VCC业务—涉及加密货币卡的业务
第五部分| 跨境清算
一、基本概念
1.清算的概念
2.结算的概念
3.两者的区别
二、跨境清算的基本模式和流程
（一）清算的模式
1.代理行模式
2.清算行模式
（二）清算的方式
1.净额清算
2.全额清算
（三）清算的流程
三、跨境清算系统
（一）SWIFT 系统？是清算系统还是报文系统
1、SWIFT 系统介绍
2、SWIFT 项下跨境清算的基本流程
（二）各国的本币跨境清算系统
1、CHIPS
2、CIPS
3、SEPA
四、跨境清算中遇到的问题
（一）系统问题
（二）人为问题
五、新技术的冲击与影响
（一）区块链技术的影响
1、SWIFT GPI
2、ISO20022升级
（二）加密货币的影响与冲击
1、央行数字货币桥
2、稳定币对于SWIFT的影响
※ 实际授课内容以现场为准。
02
讲师介绍
讲师A：
道琼斯公司（Dow Jones）风险合规中国区负责人，主要专注于全面风险管理、经济制裁合规、出口管制/贸易合规、跨境投资并购合规、ESG(环境、社会、治理)、商业尽职调查、反洗钱/反恐融资/反腐败/反逃税、国际关系、地缘政治研究等领域。曾多次为国家发改委、国资委、商务部、中国人民银行、新华社、国务院发展研究中心、中国贸促会（CCPIT）/中国国际商会（ICC China）、各省市地方政府，以及国内外的大中型企业、金融机构、大学院校等数百家机构提供过高管培训、专业支持和咨询服务等。
讲师B：
处理过千亿美元的跨境支付行业资深专家、业务运营专家。丰富的银行和跨境支付机构从业经验，先后参与过跨境支付牌照申请、第三方跨境付汇项目、C2C跨境汇款以及VCC业务项目等，并且在行业内用跨境的相关基本原理开创了一些行业的基础玩法，间接推动了境内两家跨境支付公司走向头部，目前在职位于国内头部跨境支付企业。
讲师C：
现任南方某电子口岸有限公司副总经理，精通国际贸易关、汇、税政策，致力于进出口通关、物流运输、口岸监管、供应链管理、金融保险等行业服务研究，熟悉各金融机构国际贸易单一窗口的产品，主导参与十余个大型国际贸易互联网信息化项目策划及建设实施。
03-培训信息&优惠
日期：2025年5月24-25日（周六、日）
时间：上午09:00-下午17:00
地点：深圳市/珠海市（添加小助手告知参课地点倾向）
费用：单人4200元（含税）
早鸟优惠：5.10日前缴费立减300元/人。课程当天缴费无优惠。
团购：2人以上立减300元/人。优惠可叠加。
发票：培训费、会务费、咨询费。电子专票/电子普票。
其他：费用包含授课，场地，午餐，教材，纸笔，茶歇。不包含交通费和住宿费。
详情请扫码添加｜丁贝加
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