普通人金融市场套利赚钱实操 港股打新可转债申购经验分享

本文分享作者5年金融市场套利经验，涵盖LOF基金溢价套利、可转债申购与轮动策略、港股打新流程及选股技巧。适合想多元化收入来源的普通投资者，强调风险自担，不建议长期持有新股，需港股开户门槛。

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今天不讲项目，聊聊普通人如何在金融市场赚钱。

我猜很多人可能会看不懂我在写什么，这很正常。

我发现，很多人，除了自身的工作外，很少有关注这方面。

即使有所关注，多数人的认识，也都是停留在炒股这个层面。

不过，我说句不好听的，很多人炒股，其实都是在赌博。

约等于用一个合法的理由，进行一场自认为是投资的赌博。

但我之所以要写。

因为我觉得一个人的收入构成，应该是多元化的。

不应该只来自于出售自己的时间，亦或者是来自于业务。

如果说现在还有信息差红利的话，那么我觉得也就是套利了。

首先，正式写之前，我先叠个甲。

说明一点，我对于这块并不专业，野路子出身。

我所讲的方法，仅来自于我过去几年的摸索。

主要是自己学习和总结的经验。

也没有经过什么十几年之类的时间验证。

所以，没有什么投资方法是没有风险的。

大家都是成年人，风险自担。

盈亏同源，害怕亏钱的话，建议直接存银行最好。

过去几年。

我的收入中有一部分，一直是来自于套利。

这是一个统称，可能并不准确

但不是大家所理解的那种炒股赚钱哈。

我也没这个本事，能在大A靠追涨杀跌挣钱。

炒股和套利，区别不在于有没有风险，而在于你赚的钱来源不同。

前者赚的是波动，后者赚的是概率和赔率。

套利赚钱，举个最简单的例子。

比如，去年的时候白银的价格暴涨，场内ETF就出现了极高的溢价率。

操作很简单，就是直接申购，然后在场内再卖出赚溢价。

几乎就等于送钱上门，只要你有个证券账户就能挣钱。

不过窗口期往往时间不长，前后加起来能套利的时间也就一个月不到。

这就是很多人说的，所谓LOF基金套利。

赚的就是申购价格和场内交易价格间溢价率的差价。

具体玩法我就不说了，抖音、B站一搜一堆教程。

当然，眼下也没什么可套利的LOF基金。

再比如，申购可转债。

基本上中1签也能有几百块钱的收入。

多搞几个账户操作，一年累计下来，还是能够赚点小钱。

只要脸不黑，坚持申购，单账户每年平均还是能中个2-3签。

比大A申购新股中签率高得多。

目前一直可行，但收益很有限。

再进阶一些的玩法，可转债摊大饼轮动策略。

将一笔资金，无脑买入20个符合指标（双低、价格不高于105、到期收益率>0%等）的可转债，哪个涨多了卖哪个，卖完了再找个符合条件的买回来，年化收益率也能有个至少20%。

目前此玩法已暂时失效，需要耐心等待机会。

等大A暴跌，等到熊市的时候，才会涌现出一些可转债的套利机会。

目前没有机会。

目前，我唯一在操作，且认为还会长期存在一定机会的套利。

就是港股打新，在港交所申购新股。

而且去年到今年，港股打新的市场明显回暖，不少大涨的股票，破发比例相对比较少。

港股打新的玩法，不算复杂，但绝对有一点门槛。

很多人，很多博主，都在推荐大家投资美股，投资标普500和纳指。

但我可以很明确的说，这些标的反馈周期太久了。

如果你本钱不多，且不能够持续投入的话。

那其实意义不大。

作为新手的话，我更推荐港股打新。

因为反馈周期更短，更容易积累本钱。

首先，说一下港股打新的具体流程，新手向教程。

必要条件是必须要有一个香港银行卡，以及香港的证券账户。

这也是卡死很多人的第一步。

港卡开户与海外汇款的一点经验

具体的开户流程，很简单，参考我上面这篇文章就行。

不过，目前内地居民开香港证券账户的要求越来越严格，已经在收紧了。

如果决定要做了，尽早开，就不要拖，没有任何好处。

当你搞定港卡、证券开户后，下一步就是申购新股了。

目前申购新股并不能无脑全部申购，需要做一个筛选。

以及需要用正确的方式申购。

一般来说，不是很热门的新股，我会用现金申购，这样可以省一个50港币的手续费，也可以避免孖展过低，融资申购中了一大堆货回来的风险。

如果是热门的新股，孖展几百倍上千倍的，我会直接融资申购。

至于如何选择申购的标的。

实话实说，这个也不是我一篇文章能说清楚的。

我的建议是申购前，认真看一下招股书，多和AI聊聊。

多在各个社区、群看一下别人的分析。

最核心的还是看定价、市场情绪与申购热度。

你基本上就能有一个判断了。

唯一我能明确告诉大家不能申购的。

第一个是二婚股，也就是在大A已经上市，跑到港交所来二次上市的。

第二个是医药公司，要么是妖股，暗盘翻倍暴涨，要么破发亏的你妈都不认识，破发风险贼高。

最后，港股打新，绝大多数股票中签后，都是在暗盘（上市前一天，证劵app内部的交易）或上市首日卖出，不会长期持有。

我也不建议长期持有，很多港股上市后大涨，但后面一路狂跌90%腰斩再腰斩好几次的也不在少数。

看看蜜雪冰城就是一个例子，股价目前还算体面的。不体面的，直接给你本金清零。

最后，除了港股打新以外，我目前还在做的，就是A股的价值曲线套利。

我在小号也简单讲了下。

我的短线100%胜率

从24年到现在，操作了几十次，胜率100%。

套利的标的主要是招商银行和中国神华，但还是招行为主。

这套玩法的核心，是以股息率作为价值锚定，在股息率较高的时候，买入那些价值共识极高，基本面稳定，业绩稳定的龙头公司。

不过，机会不是天天都有，一年中可能也就那么几次，短期内因为市场情绪波动，会被错误定价。

当然，买入的时候，有时也会被套一段时间，这也很正常。

这种玩法的心态，就是被套了收股息。

短期内涨多了直接清仓赚一年的股息。

这个玩法不适合盲目抄作业。

因为需要极强的耐心，因为大多数时候都没有操作机会。