之前给大家分享过免疫CRS铁拳 盈透证券IBKR开户全攻略｜附港卡入金教程，但是近期盈透US提升了开户门槛，需
护照照片页（签名页整体都要有） 信用卡账单，次选住处水电费账单（租房族可附驾照正反面） 国外手机号(次选国内手机号)
嘉信理财目前有很好的推荐人活动，通过专属链接注册，当您被推荐并成为嘉信理财的新客户时，您最多可以获得 1,000 美元。只需注册优惠并在开户后45天内存入符合条件的现金或证券净存款即可获得奖金奖励。
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三、嘉信证券账户注册流程
复制专属链接到浏览器，打开链接进来后，找到邀请活动下面的Open an account，然后点击。这里一定别点错位置。
进入当前页面后一直往下滑，直到页面最后第二屏。
找到并点击"Not a US resident"，我不是美国居民。页面语言可以不用切换，跟着我的攻略操作就可以。这里注意，上面的邀请链接现在正常显示不变的，否则权益会失效。
点击屏幕左侧的open an account，开立一个账户。
页面向下滑动，找到Select country选择国家，china。
默认会自动跳转到这个页面。
如果你看不懂英文，可以自己翻译一下，后续我就用英文演示了。这里我们选择第一个Individual Account个人账户。点击continue 继续
点击Enter your code输入推荐码。
输入邀请码 REFERF8MARZGG 后，点击Submit 提交。
当页面显示这个状态就代表，推荐码绑定成功了。
另外注意这里显示的25000美金，代表的意思是只要你不被标记上日内交易者的标签，最低入金1000美金以上就足够了。
如果你在5个交易日内，进行了4次或以上的日内交易，就会被打上日内交易者的标签，那嘉信就会要求你的账户必须达到25000美金，这个规则和盈透证券一样。
然后我们接着点击Get started开始。
点击 I agree 我同意。
嘉信所有的信息都需要英文或拼音。带(可选)项的可以都不用填写。
在开户资料中，国籍选择中国，然后依次填写出生日期、电子邮箱和手机号。这里强调一下，如果你有海外手机号，建议优先填写国外号码，例如giffgaff电话卡。
因为在首次登录时，需要接收验证码，而大陆手机号通常无法收到验证码，如果你没有国外号码，那就填写国内手机号，无法收到验证码的问题也很好解决，后面我会讲到。填写完成后，点击 Continue 继续即可。
身份证件，建议选择护照，填写护照信息，认真核对。点击continue继续。
接下来会做安全验证，一般默认是选择邮箱验证，填写验证码后，点击continue继续。
设置登录id、密码以及密保问题，点击continue继续。
接着是需要填写你的地址信息，全部需要是英文或拼音，后续需要上传地址证明，一定要正确填写。点击continue继续。
是否需要添加一个可信赖的联系人。如果将来账户出现异常操作（比如怀疑被金融诈骗或你的健康问题影响判断），券商可以联系这个人来确认你的情况。
其中Trusted Contact 没有操作你账户的权限，不会动用你的资金，只是作为一个紧急联络或核实渠道。我这里先跳过，点击continue继续。
投资目的和资金来源，参考我的勾选项就行，这样最稳妥，点击continue继续。
就业状况，选择Employed受雇，这样可以避免麻烦。如果你的雇主公司名称太长，可以缩写主要的信息即可，并不会进行工商验证核查。
接着选择国家为中国，填入公司的地址、城市及邮编信息。点击continue继续。
合规问题，参考我的勾选，点击continue继续。
无纸化文件，全部勾选，点击continue继续。
希望添加的交易功能，我这里默认全部添加。
你可以根据自己需求操作，然后点击continue继续。
期权功能需要进一步选择策略级别，根据自己需求选择，然后点击continue继续。
填写你的财务状况和交易历史，根据实际情况填写，不要太高或太低。
股票和期权的交易历史，不会填写的可以参考我的填写方式。点击continue继续。
检查我们的申请信息，仔细核对。没有问题点击continue继续。
接下来一大堆协议，全部勾选上，有兴趣的自己翻译看一下。
开立账户声明及使用本账户声明。
施瓦布电子服务协议。
申请期权交易授权。
其他一些补充协议。
强制性预争议仲裁 条款。
上传你的护照信息和居住证明，文件命名需要时英文或者数字。然后点击continue继续。
提示审核我们的申请，
一般需要3-5个工作日才可以审核通过。
四、嘉信理财W-8BEN表格填写
申请资料还没有完成，我们接着继续要完善一下W-8表格。刚才的注册完成页面往下滑，提示可以完成我们的W-8ben表格，点击表格进行填写。这里注意有的人可能无法填写，那只能等到账户通过以后再操作；可以点击的同学可以跟着我继续完善。
点击继续前往嘉信理财。
默认基本细节是自动填写好了。仔细核对下。
国家选择中国，国外TIN填写身份证号码，有的人税号会留空。自行决定。
确认下永久居住地址，有的自动填写错误，可以调整下，例如我的邮编就被放到了城市选项了，重新调整了下。
联系方式补充完电话号码，勾选并点击继续。
点击接受税收协议。
复制保存 确认码。设置一个问题答案，后续如果忘记确认码，可以通过安全问题再次显示。点击确定。
勾选表格，点击继续。
这一页全部选否，点击继续。
美国TIN类型选择美国TIN不适用，国外TIN国家选择中国，国外TIN是身份证号码，点击继续。
是否要求获得条约优惠，选择是。国家选择中国，点击继续。
这个我选择了否，不然下面会出现很多内容，点击继续。
不需要上传任何文档，直接点击确认并继续。
勾选所有协议，点击继续。
对W-8BEN表格进行签名，注意名在前，姓在后。并输入刚才的确认码。勾选协议，点击提交。
勾选两个声明文件，都选择同意，点击提交。
这样W8表格就认证完成了。W8表格一定要填写，否则你的税率会很高。
过几天等我们收到这封邮件" THANK YOU: Your new account is ready to review"，就代表我们的账户审核通过了。
五、嘉信账户首次登录配置
登录嘉信账户后台需要手机查收验证码，国内手机号是无法查收登录验证码，这时候记得拨打人工客服电话获取帮助。
首次登录建议你们使用嘉信 app，后续网页登录的话，手机软件直接授权同意就可以。我这里是演示需要，登录的是电脑网页后台。
嘉信的 App 需要去 谷歌商店或者苹果海外应用商店下载。第一个是嘉信官方自己的软件，功能比较全。
第二个软件就是 thinkorswim，这是嘉信在 2020 年 10 月 6 日完成对 TD Ameritrade 的收购后，把对方的客户和平台逐步整合进来，thinkorswim也正式成为嘉信旗下的产品。
我个人觉得第二个更好用，界面和功能都更直观，所以建议大家两个都下载安装。
首次登录遇到验证码问题，拨打嘉信理财国内电话：按引导提示操作，听到国语服务按2，然后听到未开通嘉信理财账户后的提示后 按1。
接通人工客服以后，核对完个人信息，客服会提供一个登录验证码就可以登陆了。我们继续讲解账户配置环节。
接着我们完成基础配置，点击账户档案，点击安全设定。选择双重验证，勾选总是在登入时验证，选择向我的移动设备发送通知。这样每次登录网页嘉信的时候，只需要在手机嘉信app点击一下确认就好了。
如果你是国外手机号也可以选择短信的方式。也可以选择安全令牌，需要单独下载Symantec 手机软件，和谷歌安全令牌一个道理。那这样双重验证就设置好了，以后不用担心登录验证问题了。
六、Wise绑定嘉信理财流程
讲解下Wise银行绑定嘉信理财流程，如果你有其他银行卡操作流程一样。点击资金转移，选择外部账户，这里绑定我们的wise美元账户。
如果你还没有Wise账户可以去我主页查找攻略开通。绑定以后，嘉信和wise之间就可以相互转账了。
点击 add account 新增账户。
选择你的嘉信账户，然后点击continue继续。
看一下说明，wise美元账户最好存一些资金，点击继续。
账户类型选择Checking 支票账户，也就是活期账户，这里的页面翻译有些错误。"是不是账户持有人"我们选择是。
页面往下滑，填写Wise美元账户的信息。按照图示，一一对应的填写，账号需要填写两次，Account nickname就是一个账户别名，为了识别你绑定的账户，这里填写wise。
填完之后，划到页面底部，勾选协议，点击提交，正常情况是提交成功，后续完成小额验证就好了。
但是有一部分用户提交绑定后，会出现这个提示"此功能暂时不可用，请稍后再试。"，不管怎么尝试都会提示，拨打客服电话反馈的说法也是不一样的，最后还是解决不了问题。其实只需要和客服要一个Moneylink的申请表，填完之后上传一下就好了。只是很多人不清楚如何填写表格，接下来我就演示一下如何填写。
首先拨打嘉信中文客服电话400-120-6217，反馈说ACH账户无法绑定，需要他们发一份MoneyLink的申请表，有些客服会给你发，但有些客服不会。需要坚持他们发一份给你就好了。等一两个小时候就会收到。
有时候会发到你嘉信账户后台的讯息中心，也有的会发到你的嘉信开户邮箱里面。攻略会有时效性，具体以官方客服解答为准。接下来打开文件进行编辑。
点击下载文档，可以用wps打开。
申请表一共有5页，你可以全部打印出来，全部手写，填写完成后，再扫描上传到嘉信后台。当然，也可以在电脑用wps直接打开编辑，包括签名也可以用wps搞定。接下来一页一页的填写演示。
第一页一共有6个位置填写，如图所示，填写你嘉信账户的八位数号码。名字是名在前姓在后。勾选Set up new instructions。填写美国账户的路由号码，也就是汇款路径号码。接着填写美国账户号码，勾选personal checking account 个人支票账户。
第二页一共两个位置，顶部继续是你的姓名拼音，名在前姓在后，勾选into and out of my schwab account 出入金嘉信账户。
另外这一页注意这里提示补充一个文件证明作为附件上传：要求的文件可以是：作废的支票、存款单或者来自银行的信件，三选一。
大部分人是没有这些文件的，那通过测试，实际上，我们绑定哪个银行 ，就上传对应的银行月结单就好了，也一样可行。
第三页什么都不用填写。
第四页一共3个位置，中文签名，和英文拼音签名，填写日期，都需要手写字体。
第五页什么都不需要填写，这样整个文件都填写完成了。
打开嘉信后台，点击讯息中心，点击go to message center。
Subject选择other。上传填写文件和月结单，我是wise美元账户，用的是wise美元银行结单。
Message写一下原因，可以说wise银行账户绑定不成功，已经按客服要求填写了moneylink的申请表，希望平台可以协助处理。
提交后，页面会显示"已提交"，通常需要 两个工作日 来处理文件，实际时间以客服处理为准。过几天，你绑定的银行账户里就会出现 0 元入金和 0 元出金的嘉信验证信息。
大约一周后，系统会更新，显示绑定成功。从账户申请到银行绑定信息处理，整体耗时 1 到 3 周 属于正常范围，大家只需耐心等待。
到这里，整个 嘉信理财开户攻略就完成了。后续我会更新如何给嘉信账户进行出入金操作，如果觉得有用，记得点关注，感谢支持。
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