跨境金融监管研究院广告
01
课程大纲
第一部分 |从稳定币到加密支付—看PayFi的创新路径与合规实践
一、2025年Web3.0的热门赛道
1.1 web3.0热门赛道盘点
1.2 比特币发明的初衷
1.3 传统跨境支付与区块链支付网络的对比
1.4 稳定币正在重构支付的"底层逻辑"
1.5 稳定币与比特币的优劣对比
1.6 稳定币全球规模和应用情况
二、稳定币合规进化四部曲
2.1 稳定币1.0 时代:案例 USDT
2.2 稳定币2.0 时代：案例USDC
2.3 稳定币3.0 时代：案例TerraUSD
2.4 稳定币4.0 时代：案例PYUSD
三、全球稳定币监管现状深度对比
3.1欧盟、新加坡、日本、美国、香港等地监管政策对比
3.2 全球稳定币四大监管共识
四、加密支付行业的合规实践
4.1 加密支付细分赛道全景
4.2 加密支付全球牌照全景
4.3 加密支付机构被处罚案例盘点
4.4 加密支付机构的八大合规要点
Ø 反洗钱（AML/CFT）与履行规则
Ø 制裁合规
Ø 税务与会计合规
Ø 数据隐私与保护
Ø 网络安全与运营韧性
Ø 消费者保护
Ø 第三方外包风险管理
Ø 监管报告与审计
第二部分 |虚拟资产发行与投资的法律与合规风险管理
一、香港《稳定条例币》的解读
1. 稳定币发行人的条件
2. 稳定币储值资产标准
3. 稳定币的托管要求
4. 稳定币的使用场景
二、 中国法律认可"虚拟资产"是"财产"
1. 《民法典》第127条确认"网络虚拟财产"
2. 认可"网络虚拟财产"的法院判例逐渐增多
三、中国法律允许"持有"，但否定"交易"
1. 不允许以交易对价的形式流通
2. 不允许法币与虚拟货币兑换、
3. 不允许虚拟货币间兑换业务
4. 不允许作虚拟币中央对手方
5. 不允许信息中介和定价服务
6. 不允许发行虚拟币募集资金
7. 不允许虚拟货币衍生品交易
8. 投资虚拟币的行为以无效论
四、跨境虚拟币交易的若干合规性问题
1. 境内居民投资境外虚拟币外汇管理
2. 境外虚拟币交易所向境内提供服务
3. 境外虚拟币交易所的境内员工管理
4. 承接境外虚拟币交易所的外包服务
五、RWA类虚拟资产投资的合规性问题
1. RWA基础资产的控制权
2. RWA资产的跨境资金流
3. RWA资产相关二级转让
第三部分 | 跨境电商全链路数字化解析与关汇税阳光化实践
模块一：跨境电商演进与趋势跟踪
1、发展历程：三阶段迭代升级，野蛮生长期、规范发展期、精耕细作期
2、市场规模：市场规模与增长逻辑，近5年增长趋势，需求端与供给端双轮驱动逻辑
3、市场格局：品类现状、区域分布、平台矩阵
4、发展趋势：中美贸易战下的发展趋势与应对
模块二：跨境电商模式与政策拆解
1、进出口视角：进口模式：9610、1210；出口模式：9610、9710、9810、1210
2、物流形态视角：小包模式、大宗模式、海外仓模式等
3、核心政策：海关政策、税务政策等
4、新模式破局：全托管、产业带出海、直播电商出海、独立站
模块三：跨境电商关汇税数字化解析
1、数字化现状：不同类型企业数字化特点
2、全链路数字化必要性：核心挑战、降本增效、合规要求
3、关汇税现状与问题应对
模块四：跨境电商阳光化实践分享
阳光化核心逻辑
数字化赋能阳光合规发展的实施路径
实践案例交流
第四部分丨跨境支付及跨境清算专题培训
一、出口跨境电商的发展状
模块一：出口跨境电商的发展状态
（1）海外电商平台
（2）中国出海平台
模块二：出口跨境电商的收款业务模式
（一）银行侧的出口电商收款模式
1、某大行
（1）VA收款
（2）实体账户收款
2、某城商行
（1）VA收款
（2）平台直连收款清分
（3）实体账户收款
（二）第三方跨境支付公司的出口电商收款模式
1、平台直连
2、VA收款
（1）本地VA收款
（2）VA 电汇收款
（三）两种收款模式的对比
1、市场情况
2、整体情况对比
模块三：VCC虚拟信用卡的介绍与应用
一、VCC产品的由来
（1）VCC的概念
（2）VCC的主要标识
二、VCC产品的特点
（1）VCC产品的规则
（2）VCC产品的计费规则
三、VCC产品市场应用
（1）广告等商业行为
（2）线上购物/OTA
（3）其他市场应用/衍生应用
四、VCC市场的业态
（1）发卡行/发卡机构
（2）卡商
（3）创新VCC业务—涉及加密货币卡的业务
模块四：跨境清算
一、跨境清算的基本概念
（1）清算的概念
（2）结算的概念
（3）清算与结算两者的区别
二、跨境清算的基本模式和流程
（1）清算的模式
（2）代理行模式
（3）清算行模式
（4）清算的方式
（5）净额清算
（6）全额清算
（7）清算的流程
三、跨境清算系统
（1）SWIFT系统是清算系统还是报文系统？
（2）SWIFT系统介绍
（3）SWIFT项下跨境清算的基本流程
（4）各国家本币跨境清算系统
1.CHIPS
2.CIPS
3.SEPA
五、跨境清算中遇到的问题
（1）系统问题
（2）人为问题
六、新技术的冲击与影响
（1）区块链技术影响
（2）SWIFT GPI
（3）ISO20022升级
（4）加密货币的影响和冲击
（5）央行数字货币桥
（6）稳定币对SWIFT的影响
※ 实际授课内容以现场为准。
02
讲师介绍
讲师A：
汪灵罡，北京金诚同达律师事务所合伙人律师，上海国际仲裁中心和上海仲裁委员会仲裁员，美国国际认证反洗钱专家（CAMS），上海市法学会欧盟法研究会常务理事。
在企业银行、金融市场、投资银行和资产管理业务中，积累了丰富的第一手法律合规经验，包括存贷款、流动性管理、金融市场、场内外衍生品、交易银行、国际业务及资产管理，尤其在反洗钱、外汇监管和资产管理领域有全面而深入的研究。
讲师B：
毕业于新加坡国立大学（国际商法硕士），拥有超过十年的法律从业经验，具有律师资格、基金从业资格、证券从业资格、高级企业合规师、区块链应用操作员资格。曾在国内头部律所、央企跨境投资平台及国内知名千亿母基金等机构历任律师、基金合规风控负责人、法务风控副总裁等职务，积累了丰富的实战经验。目前任职于中国首家Web3.0律所，担任权益合伙人，善于创造性地为客户一站式解决Web3.0项目全球架构搭建、牌照申请、项目融资、RWA代币化等方面法律合规需求
讲师C：
处理过千亿美元的跨境支付行业资深专家、业务运营专家。丰富的银行和跨境支付机构从业经验，先后参与过跨境支付牌照申请、第三方跨境付汇项目、C2C跨境汇款以及VCC业务项目等，并且在行业内用跨境的相关基本原理开创了一些行业的基础玩法，间接推动了境内两家跨境支付公司走向头部，目前在职位于国内头部跨境支付企业。
讲师D：
现任深圳南方电子口岸有限公司副总经理，精通国际贸易关、汇、税政策，致力于进出口通关、物流运输、口岸监管、供应链管理、金融保险等行业服务研究，熟悉国际贸易单一窗口等产品，曾主导参与十余个大型国际贸易互联网信息化项目策划及建设实施。
03
培训信息&优惠
日期：2025年7月19-20日（周六、日）
时间：上午09:00-下午17:00
地点：深圳市（开课前一周确定会议酒店）
费用：单人4200元（含税）
早鸟优惠：6.27日前缴费立减300元/人。课程当天缴费无优惠。
团购：2人以上立减300元/人。优惠可叠加。
发票：培训费、会务费、咨询费。电子专票/电子普票。
其他：费用包含授课，场地，午餐，教材，纸笔，茶歇。不包含交通费和住宿费。
没有评论:
发表评论