最近国内电商吐槽仅退款的事情挺火的，而且有点愈演愈烈的倾向。其实在跨境贸易中，仅退款（贸易欺诈）这种事情也是非常普遍的。
最近国内电商吐槽仅退款的事情挺火的，而且有点愈演愈烈的倾向。其实在跨境贸易中，仅退款（贸易欺诈）这种事情也是非常普遍的。本次我就自己的个人经验和经历，讲述一下遇到这类事情之后的处理方案。
一、跨境贸易的仅退款操作方式（贸易欺诈方式）
1、冒牌本地著名公司或者采购商
这种类型的欺诈主要就是邮箱欺诈以及冒名顶替的方式实现。目前我们遇到的案例是这样子的：骗子在某地区注册了一个与某公司几乎同名的一家公司，然后跑到一个第三方支付平台申请了一个收款账户；然后通过黑客技术入侵了该公司的上游供应商，并且发送邮件说公司调整了收款账户，并且将自己新申请的收款账户发给对方。
2、骗取货物后不付款
买方假装下单，诱导卖方发货（尤其采用D/A、O/A 等赊销方式），货到后失联或拒付。尤其是在D/A 业务场景下的由于买方是需要签署汇票，承诺付款，但是在实际上拿到单据清关后拿到货物，完成销售后，就耍赖不给钱。
3、信用证的软条款欺诈
信用证作为国际结算比较常用的一个工具之一，经过其漫长几十年的发展，其漏洞经常被人利用，这个事情就是涉及软条款的欺诈。什么叫做软条款欺诈？就是在信用证的条款上设立一些不符合贸易逻辑或者货物交割规则的条款，使得卖方在交单后无法获得货款。常见情况：比如是要求卖方在交单后，再提单的复印机寄给买方（这样子，部分国家的买方可以利用提单复印直接去海关提货）；或者利用单据不符点的情况，不付款，要求卖方降价或者接受其不合理要求等等。
4、利用本地清关规则骗取货物
这个事情就更是常见的了：部分国家或地区由于海关政策宽松、提单控制力弱、货代操作不规范、无单放货（Delivered Without Original Bill of Lading, 简称 D/O 或 Telex Release）普遍存在，导致货到港后，买方即使没有正本提单，也能提到货物，从而让卖方面临巨大风险。
二、如何破解跨境贸易的贸易欺诈行为
1、在跨境贸易中习惯性做好买方的KYC和KYB
其实这个是我们跨境支付从业人员的习惯，为什么要做KYC 和KYB 呢？其实很简单，作为卖方，要熟悉客户的业务和情况，一旦出现一些不符合常规操作习惯的事情就要警觉。尤其是涉及到邮箱诈骗这个事情上的，当你发货后，但是一直需要保持与买方的沟通（尤其是邮箱和社交工具上）。
如果遇到这类欺诈，需要立刻报警和找银行发起止付。在反应足够快的情况下，利用跨境支付中的环节问题是可以找到机会止损的。这个事情就非常考验从业人员的经验和对于银行跨境清算的规则的了解。细节可以看我之前的文章。
2、熟悉跨境结算的工具和方式，了解其风险
这个事情其实对于好多卖方而言，存在较多的难度。我们经常遇到的出口商，好多其实并不了解跨境贸易的结算工具和方式——常见的信用证和托收等。他们只信任TT汇款。但是真实在结算的风险上：是信用证大于托收大于TT汇款的。
作为从业者，也是需要了解各个跨境贸易结算工具的风险和必要要素，可以更好的帮助客户避免一些风险。——这个事情，我后续会争取做一些专门的内容出来讲述这些事情。
3、了解各国的海关规则和市场规则
这个事情其实也是非常重要：比如我前面提到的—利用本地清关规则骗取货物。这个事情而言，我发现这个事情比较多出现在一些欠发达国家和地区，尤其是以孟加拉、印度、土耳其和孟加拉等国家。所以在这类国家做跨境贸易时候，则要注意单据不能乱发以及确保跨境结算以信用证为主，并且一定要非常认真的查看每个信用证的条款。
最后一点：跨境支付业务中，每一个结算方式都有其优势和缺点。要充分了解他们的规则，并且利用他们的规则，保护好自己的利益；然后很重要一点就是尊重规则，希望跨境贸易中不要遇到欺诈事件。
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